Customer at register

Kend din kunde -tjekliste

Der er mange råd derude om, hvordan du lærer dine kunder at kende, og det kan være svært at finde ud af, hvad der betyder mest. Det er nemt at begrave sig i detaljer og miste overblikket.

Derfor har vi sammensat denne tjekliste – det er en opsummering af de vigtigste ting, du skal vide om dine kunder. Så tag et kig og se, om der er yderligere detaljer, som du bør spørge dine kunder om.

Vigtigheden af ​​at kende din kundecheckliste

Kend dine kundetjeklister (KYC-tjeklister) er specielt designet til at hjælpe med kundeidentifikation og -screening. En KYC-tjekliste er vigtig, fordi den hjælper dig med at verificere, at hver kunde er den, de siger, de er. Det hjælper også med at vurdere eventuelle risici forbundet med at handle med dem.

En KYC-tjekliste er det første skridt til at forstå dine kunder og være i stand til at betjene dem ordentligt. De bør også bruges som en del af kundeevaluerings-processen.

Hvem kan drage fordel af en kendskab til din kunde-tjekliste

Enhver virksomhed som er udsat for klientrisici, såsom revisorer eller finansielle tjenesteudbydere, bør udvikle en KYC-strategi for kundeengagement. En KYC-tjekliste kan også bruges af enhver virksomhed, der ønsker at lære sine kunder bedre at kende – den kan hjælpe dem med at forstå potentielle kunders behov og opbygge relationer med dem.

  • Virksomhedsejere

Hvis du er virksomhedsejer, er det vigtigt at vide, hvem dine kunder er, og en KYC-tjekliste giver dig mulighed for det. Det hjælper dig også med at vurdere eventuelle risici forbundet med at handle med potentielle kunder.

  • Revisorer

Transaktioner, der involverer penge, er underlagt yderligere risici. Du bør have alle relevante oplysninger om en kunde, som er nødvendige for at bekræfte deres identitet og vurdere eventuelle potentielle trusler.

  • Finansielle serviceudbydere

Finansielle rådgivere er per lov forpligtet til at kende deres kunder. De skal indhente og verificere kundeoplysninger for at forhindre hvidvaskning af penge, økonomisk kriminalitet og terrorfinansiering.

  • Compliance fagfolk

Et know your customer tjekliste kan hjælpe dig med at opfylde overholdelseskravet. På den måde kan du være sikker på, at din virksomhed overholder alle compliance-programmer og hjælper med at forhindre ulovlige aktiviteter.

KYC-tjeklister for enkeltpersoner

Kend din kunde -tjekliste

At have grundlæggende oplysninger om din kunde er nøglen til at forstå dem.

Hvorfor er grundlæggende oplysninger vigtige?

Denne information er nøglen til opbygning af tillid med din kunde. Ved at forstå dem på et dybere plan, vil du være i stand til at give dem bedre service og produkter. Til gengæld vil det føre til en loyal kundebase, der konstant understøtter din virksomhed.

Hvordan får man grundlæggende oplysninger?

Den nemmeste måde at få disse oplysninger på er ved at få dine kunder til at udfylde en formular online eller personligt. Sørg for at gøre processen så let som muligt. Inkluder data som:

  • navn
  • fødselsdato
  • adresse
  • kontaktoplysninger (f.eks. e-mailadresse og telefonnummer)
LiveAgent CRM integrations

Hvilke værktøjer skal bruges til at få grundlæggende oplysninger?

  • customer relationship management (CRM) system
  • kunde database
  • enkelt regneark
–>

Det næste skridt i forståelsen af ​​dine kunder er at bekræfte deres identitet. Dette kan gøres gennem et offentligt udstedt id, såsom et pas eller et kørekort.

Hvorfor er bevis på identitet vigtigt?

Det bekræfter, at kunden er den, de siger, de er, og hjælper med at vurdere eventuelle risici forbundet med at handle med dem.

Hvordan får man bevis for identitet?

Den bedste måde er at få kunden til at give dig en kopi af deres ID personligt eller elektronisk. Sørg for at opbevare originalen et sikkert sted, da du skal bruge den til dine optegnelser. Du bør også tjekke ID’et i en pålidelig database, såsom National Identity Database.

Hvilke værktøjer skal bruges til at få bevis for identitet?

  • pålidelig identitetsdatabase
  • offentligt udstedt ID
  • UID/pas, kørekort eller et identitetskort
  • gyldigt ID-kort udstedt af staten
  • ethvert gyldigt debet- eller kreditkort udstedt af en bank

Det næste trin i at forstå dine kunder er at bekræfte deres adresse for at bekræfte, at de bor, hvor de hævder, de gør.

Hvorfor er bekræftelse af adresse vigtigt?

Det bekræfter kundens identitet og kan hjælpe med at forhindre svindel.

Hvordan får man bevis for en adresse?

Den mest almindelige måde er at anmode om en el-regning eller et andet officielt dokument, der indeholder kundens navn og adresse. Du kan også bruge en tjeneste som LexisNexis til at bekræfte deres oplysninger.

Hvis kunden ikke har en fysisk adresse, skal du være kreativ og lede efter andre måder at bekræfte deres identitet og beliggenhed på.

Hvilke værktøjer skal bruges til at få bevis på en adresse?

  • en kopi af en el-regning (f.eks. el=regning) med en verificerbar adresse
  • Visum/Kørekort med et digitalt billede
  • en kopi af en registreret salgsaftale eller lejekontrakt
  • ethvert identifikationsdokument i ens ægtefælles navn

For at lære dine kunder at kende, skal du forstå deres risikoprofil.

Hvorfor er risikoprofilering vigtig?

En risikoprofil hjælper med at bestemme en kundes investeringsmål, tidshorisont og risikotolerance. Det er bydende nødvendigt at lære dine kunders risikoprofiler at kende, så du bedre kan matche dem med de rigtige produkter og tjenester.

Hvordan bestemmer du en kundes risikoprofil?

Der er et par forskellige måder at bestemme en kundes risikofaktorer på. En måde er at spørge direkte, og en anden er at bruge et spørgeskema eller et værktøj, der hjælper dig med at indsamle disse oplysninger.

Når du har det, kan du begynde at matche dine produkter og tjenester med de kunder, der passer til dem.

questions illustration

Hvilke værktøjer skal bruges til kunderisikoprofilering?

KYC-tjeklister for virksomheder

Dette kan variere lidt afhængigt af virksomhedens type.

Hvorfor er det vigtigt at få grundlæggende virksomhedsoplysninger?

Denne information hjælper med at forhindre svindel og vurdere eventuelle risici forbundet med at handle med virksomheden.

Hvordan får man grundlæggende virksomhedsoplysninger?

En måde er at søge efter virksomheden på Google. En anden er at bruge en tjeneste som LexisNexis. Generelt har du brug for:

  • virksomhedens fulde navn
  • virksomhedens registrerede adresse
  • virksomhedsnummer
  • momsregistreringsnummer (hvis relevant)
  • kontaktoplysninger (f.eks. e-mailadresse og telefonnummer)
Quality Unit Google search results

Hvilke værktøjer skal bruges til at få grundlæggende virksomhedsoplysninger?

  • Google-søgning
  • LexisNexis
  • spørgeskema

Virksomhedens type eller status er et andet aspekt, du måske skal tage i betragtning.

Hvorfor er det vigtigt at kende virksomhedens type/status?

Virksomhedens størrelse kan f.eks. give dig en indikation af dens købekraft. Og at kende branchen kan hjælpe dig med bedre at forstå det sprog, din kunde bruger, og de udfordringer, de står over for på daglig basis.

Hvordan finder man ud af en virksomheds type/status?

En måde er at slå virksomheden op på Hoovers. Du kan også finde disse oplysninger ved at søge efter virksomheden på Google og se deres “Om os”-side. Endelig kan du også spørge dem direkte og bekræfte med en opfølgende e-mail eller et telefonopkald.

LiveAgent About us page

Hvilke værktøjer skal bruges til typer/status for en virksomhed?

  • Hoovers
  • Google
  • e-mail/telefonopkald

Hvad laver denne virksomhed? Med andre ord, hvad er virksomhedens art?

Hvorfor er det vigtigt at kende virksomheds art?

Dette kan hjælpe dig med at afgøre, hvilken slags produkter eller tjenester de kunne være interesserede i.

Hvordan finder man ud af virksomhedens art?

Her er de spørgsmål, du skal stille dem for at få en bedre forståelse af den virksomhed, du kigger på.

  • Hvad er deres forretningsmodel?
  • Hvilken branche er de i?
  • Hvad er deres kerneværdier?
  • Hvilke slags produkter eller tjenester tilbyder denne virksomhed?
  • Har de nogle nye produkter eller tjenester, som de i øjeblikket promoverer?
  • Hvad er nogle af deres mest populære produkter eller tjenester?
G2 - LiveAgent Reviews & Product Details

Hvilke værktøjer skal bruges til denne forskning?

  • virksomhedens hjemmeside – om side
  • ring til dem
  • læs online anmeldelser – websteder som G2, Capterra

Du skal bekræfte virksomhedens registrerede adresse.

Hvorfor er det vigtigt at bekræfte en virksomheds registrerede adresse?

Dette er med til at sikre, at virksomheden er legitim og ikke forsøger at skjule noget.

Hvordan bekræfter man den registrerede adresse på en virksomhed?

For amerikansk-baserede virksomheder er én måde at slå virksomhedens registreringsoplysninger op med den stat, hvor den er registreret. En anden måde er at slå selskabets vedtægter- eller dannelsesvedtægter op hos staten. Endelig kan du tjekke amtsarkivarens kontor i det amt, hvor virksomheden er registreret.

Quality Unit - Google maps location

Hvilke værktøjer skal bruges til at bekræfte en virksomheds registrerede adresse?

  • Google Maps
  • LexisNexis

Det er også vigtigt at bekræfte identiteten på direktørerne for en virksomhed.

Hvorfor er det vigtigt at bekræfte direktørernes identitet?

Direktørerne er de personer, der kontrollerer virksomheden. Som sådan er det vigtigt at vide, hvem de er, og hvad deres baggrund er.

Hvordan bekræfter man direktørernes identitet?

Spørg dem om deres fulde navn, fødselsdato og nuværende adresse. Derudover bør du bede om en kopi af deres pas eller kørekort. Du kan også tjekke de offentlige registre for at bekræfte deres identitet. Det korte af det lange er, at du bør give dig tid til at bekræfte identiteten af ​​direktørerne i en virksomhed, før du handler med dem.

Quality Unit owners Google search results

Hvilke værktøjer skal bruges til at bekræfte direktørernes identitet?

  • Google-søgning
  • LinkedIn
  • Company House (i Storbritannien)

Relevant for virksomheder, der er baseret i Storbritannien, Europa og Australien.

Hvorfor er det vigtigt at få en virksomheds referencenummer?

Det kan hjælpe dig med at forstå deres forretningsmodel og størrelse.

Hvordan finder man virksomhedens referencenummer?

Den bedste måde er at spørge dem direkte. Du kan også finde disse oplysninger på deres hjemmeside eller ved at søge efter virksomheden på Google.

Quality Unit VAT number Google search

Hvilke værktøjer skal bruges til at få virksomhedens referencenummer?

  • virksomhedens hjemmeside
  • søgemaskiner såsom Google
  • spørg virksomheden direkte

En virksomheds kreditvurdering er en god indikator for dens økonomiske sundhed.

Hvorfor er det vigtigt at kende en virksomheds kreditvurdering?

Det kan hjælpe dig med at forstå virksomhedens økonomiske helbred og dens evne til at foretage betalinger til tiden.

Bloomberg app

Hvordan finder man ud af en virksomheds kreditvurdering?

En måde er at slå virksomhedens regnskaber og potentielle risici op. En anden er at finde virksomhedens økonomiske rapport fra et kreditbureau.

En god kreditvurdering er typisk alt over “investment grade”, hvilket betyder, at virksomheden er en lavrisikoinvestering. En dårlig kreditvurdering er typisk alt under “investment grade”, hvilket betyder, at virksomheden er en høj- risikoinvestering. Hvis en virksomhed ikke har nogen kreditvurdering, kan det betyde, at den er for ny til at have en, eller at den finansielle situation ikke er god.

Hvilke værktøjer skal bruges til at overvåge en virksomheds kreditvurdering?

  • opsæt advarsler hos et kreditbureau
  • brug et finansielt sporingsværktøj som Bloomberg eller Reuters til undersøgelse af finansiel aktivitet

Sørg for, at du får oplysninger som filialadresse og kundekontonummer, Swift-kode og IBAN.

Hvorfor er det vigtigt at kende en virksomheds bankoplysninger?

Det giver dig en ide om, hvor virksomheden laver sine bankforretninger, og hvilken form for finansiel historie de har. Disse oplysninger kan også bruges til at hjælpe med at spore en virksomhed, hvis de skylder dig penge.

Hvordan finder man ud af en virksomheds bankoplysninger?

Den bedste måde at finde ud af en virksomheds bankoplysninger på er at spørge dem direkte. Du kan også finde disse oplysninger på deres websted eller ved at slå deres finansielle arkiver op.

Quality Unit contact us page

Hvilke værktøjer skal bruges til at få bankoplysninger?

  • SEC’s Edgar-database omfatter offentlige virksomheders finansielle transaktioner
  • D&amp Hoovers giver detaljerede profiler på virksomheder, herunder bankoplysninger
  • virksomhedens hjemmeside – “Kontakt os” eller “Om os” sider

En anden vigtig ting at vide om dine kunder er de mennesker, der styrer det hele, inklusive virksomhedens direktører, partnere og ejere.

Hvorfor er det vigtigt at kende en virksomheds interessenter?

Det kan hjælpe dig med at forstå virksomhedens beslutningsproces, og det kan også give dig et indblik i virksomhedens kultur.

Quality Unit - LiveAgent & Post Affiliate Pro - Partners

Hvordan lærer man en virksomheds interessenter at kende?

Lav en liste over virksomhedens partnere, direktører og ejere, og lav derefter din research på hver enkelt. Prøv at finde ud af så meget som muligt om deres baggrunde, interesser og mål for virksomheden. Dette vil hjælpe dig med at forstå, hvordan de tænker, og hvad der motiverer dem.

Hvilke værktøjer skal man bruge til at lære en virksomheds interessenter at kende?

  • virksomhedens hjemmeside
  • søgemaskiner såsom Google
  • spørg virksomheden direkte

Certifikater er juridiske dokumenter, der viser en virksomheds stiftelse, ejerskab og overholdelse af regler. Dokumenter som f.eks. stiftelsesdokumenter, formandskab, memorandum samt vedtægter og godt omdømme kan give dig en idé om, hvordan virksomheden er struktureret.

Hvorfor er certifikater vigtige?

De kan hjælpe dig med at forstå en virksomheds struktur, dens virkemåde.

LiveAgent - registration of business

Hvordan får man alle relevante certifikater?

Den nemmeste måde at få fingrene i certifikaterne på er at anmode om dem fra selve virksomheden. Du kan også finde dem hos det lokale handelskammer eller online gennem virksomhedsregistreringsdatabaser.

Hvilke værktøjer skal bruges til at få certifikater?

  • spørg firmaet
  • det lokale handelskammer
  • online virksomhedsregistreringsdatabaser

Enhver virksomhed er forpligtet til at få sin økonomiske profil revideret af en eller flere uafhængige personer.

Hvorfor er finansielle revisioner vigtige?

En revisors beretning vil vise dig, om årsregnskabet er korrekt eller ej.

Hvordan får man alle relevante reviderede årsregnskaber/regnskaber/finansieringsoversigter?

Den bedste måde at få fingrene i disse dokumenter på, er ved at anmode om dem direkte fra virksomheden. Du kan også finde dem online gennem virksomhedsregistreringsdatabaser eller SEC’s Edgar-database.

data analysis - illustration

Hvilke værktøjer skal bruges til at få reviderede årsregnskaber/regnskaber/finansieringsoversigter?

  • spørg virksomheden
  • online virksomhedsregistreringsdatabaser
  • SEC’s Edgar-database

Dette er en liste over alle andelshavere i en virksomhed, der viser, hvor mange aktier og hvor stor en procentdel af virksomheden hver af dem ejer.

Hvorfor er et aktieregister vigtigt?

Det kan hjælpe dig med at forstå, hvem der ejer virksomheden, og hvor meget kontrol de har. Det kan også give dig et indblik i virksomhedens økonomiske situation.

Quality Unit - Extract from the Business Register of the District Court Bratislava I

Hvordan får man et aktieregister?

Den bedste måde er at anmode om det fra selve virksomheden. Du kan også finde det online gennem virksomhedsregistreringsdatabaser eller SEC’s Edgar-database.

Hvilke værktøjer skal bruges til at få et aktieregister?

  • spørg virksomheden
  • online virksomhedsregistreringsdatabaser
  • SEC’s Edgar-database

Hver virksomhed har en risikoprofil, der skitserer eventuelle potentielle trusler, som virksomheden står over for.

Hvorfor er en risikoprofil vigtig?

Det kan hjælpe dig med at forstå de udfordringer, som virksomheden står over for, og hvordan de håndterer dem. Det kan også give dig et indblik i virksomhedens fremtidsudsigter.

Hvordan får man en risikoprofil?

Spørg virksomheden om det, eller se på virksomhedens regnskab.

Hvilke værktøjer skal bruges til at få en risikoprofil?

  • Business Risk Navigator – et værktøj fra US Small Business Administration
  • spørgeskema

Frequently asked questions

Hvad er KYC-overholdelse?

KYC-overholdelse er processen med at verificere dine kunders identitet. Dette gøres normalt ved at indsamle kundeoplysninger og dokumenter, såsom et kørekort eller pas.

Hvad er forskellige typer af KYC-verifikation?

De mest almindelige er ID-bekræftelse og adressebekræftelse. Førstnævnte gøres normalt ved at indsamle en kundes kørekort eller pas, mens sidstnævnte kan gøres via en forbrugsregning eller kontoudtog.” question-3=”Hvad er fordelene ved at kende din kunde-tjekliste?

Hvad er fordelene ved at kende din kunde-tjekliste?

Den største fordel er, at det hjælper dig med at holde styr på dine kunders oplysninger, så du kan være sikker på, at du yder dem den bedst mulige service. Det hjælper også med at skabe tillid til dine kunder, da de vil kunne se, at du tager deres privatliv og sikkerhed alvorligt.

Hvilke oplysninger skal jeg indsamle fra mine kunder?

Den type oplysninger, du skal indsamle fra dine kunder, afhænger af din virksomhed og hvilken type produkter eller tjenester, du tilbyder. Der er dog nogle almindelige oplysninger, som de fleste virksomheder bliver nødt til at indsamle, f.eks. navn, adresse, fødselsdato.

Hvor ofte skal jeg opdatere min KYC-tjekliste?

Du bør gøre det regelmæssigt, da kundeoplysninger kan ændre sig med tiden. Du bør også opdatere den, hvis du foretager ændringer i dine produkter eller tjenester, da dette kan påvirke de oplysninger, du skal indsamle fra dine kunder.

Hvordan kan teknologi hjælpe med en tjekliste til din kunde?

Ved at automatisere processen med at indsamle og verificere kundeoplysninger. Dette kan gøre det nemmere og hurtigere for dig at overholde KYC-kravene. Det kan også hjælpe dig med at holde styr på dine kunders oplysninger og aktivitet over tid for nemmere at identificere eventuelle ændringer eller risici.

Hvad er de fire elementer i KYC?

Kundeidentifikation, kunde due diligence, løbende overvågning og risikostyring. Kundeidentifikation er processen med at indsamle oplysninger om dine kunder, så du kan bekræfte deres identiteter. Kunde due diligence er processen med at kontrollere, at dine kunder er, hvem de siger de er. Løbende overvågning er processen med at holde styr på dine kunders information og aktivitet over tid. Risikostyring er processen med at vurdere og styre de risici, der er forbundet med dine kunder.

Hvad er konsekvenserne ved ikke at have en tjekliste til din kunde?

Hvis du ikke har en tjekliste til din kunde, kan det være svært at overholde KYC-kravene. Dette kan føre til bøder eller andre sanktioner fra de regulerende myndigheder. Det kan også føre til problemer med dine kunder, da de måske ikke stoler på, at du tager deres privatliv og sikkerhed alvorligt. I ekstreme tilfælde kan det endda føre til kriminaltiltale.

Hvordan opretter man en know your customer-tjekliste?

Den enkleste måde er at bruge vores som en retningslinje. Du kan tilpasse det til dine specifikke forretningsbehov eller krav.

Tilhørende ressourcer

Our website uses cookies. By continuing we assume your permission to deploy cookies as detailed in our privacy and cookies policy.

×
Plan en én-til-én samtale og opdag hvordan LiveAgent kan hjælpe din virksomhed.

Vi er tilgængelige på adskillige datoer

Planlæg en demo